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Agente de IA para cobranza, conectado a tu ERP
La mayor parte de la cobranza temprana es repetitiva: recordar una factura por vencer, reenviar el PDF, responder cuánto se debe, anotar cuándo van a pagar. Un agente de IA hace eso todos los días leyendo la cartera del ERP, por correo y WhatsApp, y deja al equipo las cuentas grandes, las disputas y la negociación.
Qué hace el agente, día a día
- Prioriza la cartera. Cada mañana lee las cuentas por cobrar y ordena por monto, días de mora e historial de pago del cliente, con las reglas que fija la gerencia de finanzas.
- Recuerda antes y después del vencimiento. Envía el mensaje que corresponde a cada tramo, con la factura y el detalle adjuntos, por correo o por WhatsApp con plantillas aprobadas.
- Responde. Cuando el cliente pregunta cuánto debe, pide una factura o avisa que ya pagó, el agente consulta el ERP y contesta en el mismo hilo.
- Registra compromisos. Si el cliente indica una fecha de pago, queda anotada en el ERP o el CRM y el agente vuelve a revisar ese día.
- Deriva. Disputas, montos sobre un umbral, solicitudes de repactación o cualquier caso fuera de regla pasan a un ejecutivo con la conversación y el estado de cuenta ya armados.
Lo que el agente no hace
- No negocia condiciones ni ofrece descuentos o repactaciones fuera de lo que la empresa le permite.
- No marca una factura como pagada por lo que diga el cliente: la conciliación la confirma el sistema o una persona.
- No contacta fuera de las reglas de horario y frecuencia, ni informa una deuda a terceros.
- No guarda datos fuera de la empresa: corre en su tenant de Microsoft 365 o en su suscripción de Azure, con registro de cada contacto.
El agente vive en Power Platform o en Azure y se conecta al ERP con permisos acotados. Cómo se conecta a SAP, Softland y Dynamics →
Somos OpenAI Select Partner, parte del Claude Partner Network de Anthropic, Authorized Partner de Monday.com en Chile y miembros del programa NVIDIA Inception.
Cómo ponemos en marcha un agente de cobranza
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Reglas de la cartera
Qué clientes se contactan, cuándo, por qué canal y con qué tono; qué montos o tramos de mora pasan directo a un ejecutivo; qué puede ofrecer el agente y qué no. Son las reglas que hoy aplica el equipo, escritas.
- 02
Conexión al ERP y a los canales
Lectura de cuentas por cobrar, facturas y pagos desde SAP, Softland o Dynamics; envío por correo de Microsoft 365 y por WhatsApp Business API con plantillas aprobadas por Meta.
- 03
Piloto con un tramo de cartera
Se parte con un tramo acotado, por ejemplo facturas por vencer o con pocos días de mora, y se compara contra el mismo tramo gestionado a mano: tasa de respuesta, compromisos y días de cobro.
- 04
Operación y ajustes
Cambia una política de crédito, una plantilla o un tramo, y se ajusta. Informe mensual de contactos, respuestas, compromisos cumplidos y derivaciones.
Preguntas frecuentes
¿Qué hace un agente de IA de cobranza?
Lee cada mañana las cuentas por cobrar del ERP, ordena la cartera según las reglas de la empresa, envía el recordatorio que corresponde a cada cliente por correo o WhatsApp con la factura adjunta, responde preguntas como cuánto debo o mándame la factura, registra los compromisos de pago y deriva a un ejecutivo las disputas y los casos fuera de regla.
¿Reemplaza al equipo de cobranza?
No. Se hace cargo del volumen repetitivo, los recordatorios y las consultas de saldo, para que el equipo dedique su tiempo a las cuentas grandes, a las disputas y a negociar. El agente no negocia condiciones fuera de las reglas que la empresa le fija.
¿Funciona con SAP o Softland?
Sí. Lee las cuentas por cobrar y los pagos desde SAP Business One, SAP S/4HANA, Softland o Dynamics 365 a través de conectores con permisos acotados, y registra los compromisos como notas o tareas que el equipo ve en su sistema. El detalle de cada ERP está en muze.cl/servicios/agentes-ia/erp.
¿Qué pasa con la ley si la cartera es de personas?
Si la cartera incluye consumidores, el agente aplica las reglas de cobranza extrajudicial de la Ley del Consumidor: horarios permitidos, frecuencia de contacto y nunca informar la deuda a terceros. Además, los datos personales se tratan según la Ley 21.719 y quedan en el tenant de la empresa.
¿Cuánto cuesta y cuánto demora?
Con precios de lista, un agente en dos canales conectado a un ERP parte en 640–865 UF y 6–9 semanas. El estimador de muze.cl/cuanto-cuesta-implementar-ia calcula el rango según el canal y el ERP.
¿Cuántas horas a la semana se van en recordar facturas vencidas?
En el diagnóstico gratuito vemos qué tramo de la cartera conviene entregarle primero a un agente, cómo se conecta a tu ERP y qué reglas tiene que respetar.