// Área · Finanzas, contabilidad y control
Automatización con IA para finanzas: cierre, conciliación y presupuesto
El equipo de finanzas cierra el mes cruzando el banco contra el ERP, validando facturas contra órdenes de compra y consolidando planillas para el directorio. Nosotros hacemos que ese trabajo corra solo, sobre el ERP que ya existe, y que el equipo dedique el cierre a revisar diferencias, no a encontrarlas.
El cierre no se atrasa por falta de criterio. Se atrasa por transcripción.
La mayoría de los equipos de finanzas tiene un ERP, un banco con cartola descargable y un Excel que une todo. El cuello de botella está en el tramo entre uno y otro: la cartola que se pega en una planilla, la factura que se digita, el presupuesto que llega en veinte archivos distintos.
El trabajo que hacemos es construir ese tramo: flujos y agentes que leen el dato donde nace, lo validan contra el ERP y dejan la evidencia. Finanzas aprueba; no transcribe.
Qué automatizamos en un equipo de finanzas
- Conciliación bancaria y de cuentas. Movimientos del banco cruzados contra el ERP todos los días; lo que calza se concilia solo y las diferencias llegan con contexto.
- Cuentas por pagar. La factura se lee, se valida contra la orden de compra y la recepción, y pasa a pago solo lo que cuadra.
- Presupuesto y solicitudes de compra. Carga por área y sociedad validada contra los maestros del ERP antes de aprobarse, y escrita sola en el ERP una vez aprobada.
- Preparación del cierre. Checklist con responsable y evidencia por tarea, asientos recurrentes preparados para revisión y cuadratura entre sociedades.
- Reportes a gerencia y directorio. Power BI alimentado directo desde el ERP y un borrador del comentario de resultados que el controller revisa.
- Operación del flujo ya construido. Monitoreo y ajuste cuando cambia un formato bancario, un maestro o una regla contable.
Lo que ya hicimos en finanzas
- Para un fondo de inversión forestal construimos la carga de presupuesto y las solicitudes de compra sobre Power Apps y Power Automate. La planilla se valida contra los maestros de SAP Business One antes de que nadie la apruebe, y lo aprobado se escribe solo en SAP. Varias áreas presupuestan, varias sociedades, y cada persona ve lo que su rol permite.
- Diseñamos para una de las cinco mayores salmoneras del mundo la validación automática de la facturación de su laboratorio externo contra los análisis efectivamente solicitados y realizados, para que a pago llegue solo lo que cuadra.
- Diseñamos y prototipamos para una exportadora de fruta fresca la automatización de las liquidaciones de venta de su mercado en Estados Unidos: se leen por buque y variedad, se validan contra el embarque y la factura, y las diferencias esperan el visto bueno del gerente.
Somos OpenAI Select Partner, Authorized Partner de Monday.com en Chile, parte del Claude Partner Network de Anthropic y miembros del programa NVIDIA Inception.
Cómo parte un proyecto
- 01
Inventario del cierre
Qué ERP, qué bancos, cuántas sociedades, qué se consolida en Excel y qué pasos del cierre dependen de una sola persona. Esta etapa define el costo y el plazo del proyecto.
- 02
Un proceso, de punta a punta
Se elige uno solo, normalmente el que más días le quita al cierre: la conciliación o las facturas de proveedores. Se lleva hasta producción con su integración y su registro.
- 03
Integración con el ERP que ya existe
SAP, SAP Business One, Dynamics 365, Softland o Defontana, más los bancos y el correo. Nada se reemplaza: el flujo lee y escribe en los sistemas que finanzas ya usa.
- 04
Operación y auditoría
El flujo queda corriendo y monitoreado, con registro de cada paso para auditoría. Si cambia un formato bancario o un maestro del ERP, se ajusta sin frenar el cierre.
Preguntas frecuentes
¿Qué parte del cierre mensual se puede automatizar con IA?
Casi todo lo que hoy es transcribir y cruzar: conciliaciones, lectura y validación de facturas, asientos recurrentes, cuadratura entre sociedades y el armado del reporte. Lo que no se automatiza es el criterio: las diferencias, las provisiones con juicio y la aprobación siguen en manos del equipo, con mejor información y antes.
Nuestro ERP es SAP (o Softland, o Dynamics). ¿Hay que cambiarlo?
No. El trabajo se hace sobre el ERP que ya existe. Si tiene API, el flujo lee y escribe directo; si no la tiene, se trabaja con una capa intermedia o con los archivos que el ERP ya exporta. Hemos trabajado sobre SAP Business One y Dynamics 365.
¿La IA puede aprobar pagos o registrar asientos sola?
Puede prepararlos; la aprobación es de una persona con el rol que corresponde. El diseño es siempre el mismo: la IA arma, valida contra la fuente y deja la evidencia, y el responsable aprueba. Así queda un registro auditable de quién aprobó qué y con qué respaldo.
¿Cómo se maneja la auditoría y el control interno?
Cada paso queda registrado: qué documento entró, contra qué se validó, qué regla aplicó y quién aprobó. Los datos no salen del entorno de la empresa: su ERP y su tenant de Microsoft 365. Para el auditor es más fácil revisar un flujo con bitácora que una planilla editada a mano.
¿Cuánto cuesta y cuánto tarda?
Depende de cuántos sistemas haya que conectar y de si el ERP tiene API, que es lo que domina el plazo. Un primer proceso llega a producción en semanas, no en meses. En el diagnóstico gratuito revisamos su cierre y le decimos qué proceso conviene primero y con qué alcance.
¿Cuántos días del cierre se van en cruzar planillas?
En el diagnóstico gratuito revisamos su cierre, sus conciliaciones y cómo entran hoy las facturas, y le decimos qué proceso conviene automatizar primero. Sin compromiso y sin instalar nada.